ПОЛИТИКА AML/KYC
ПОЛИТИКА AML/KYC Livex.pro (редакция от 28.30.2026)
1. Введение
Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и “Знай своего клиента” (далее — «AML / Политика KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков Livex.pro быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность.
2. Цель внутреннего регулирования
Сервис Livex.pro придерживается практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML). Целью данных мер является демонстрация того, что Livex.pro относится серьёзно к любым попыткам использовать свой сервис в незаконных целях.
3. Предостережение
Сервис Livex.pro предостерегает пользователей от попыток использования сервиса Livex.pro для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
Сервис Livex.pro, его администрация, сотрудники и владельцы домена не несут ответственности за неправомерное использование сервиса третьими лицами, действия злоумышленников и возможный ущерб, связанный с использованием сервиса Livex.pro.
4. Требования
Для предотвращения операций незаконного характера сервис Livex.pro устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
4.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
4.2. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
4.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов, VPN, Tor или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.
5. Ответственное Должностное Лицо
Лицом, ответственным за соблюдение норм AML, является лицо, надлежащим образом уполномоченное Сервисом Livex.pro, чья обязанность заключается в обеспечении эффективного внедрения и обеспечения соблюдения политики AML/KYC.
5.1. Обязанностью такого должностного лица является контроль за всеми аспектами деятельности Livex.pro по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем, включая отмывание денег и финансирование терроризма, но не ограничиваясь нижеследующими методами:
— сбор идентификационной информации пользователей;
— создание и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и правилами;
— мониторинг транзакций и исследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности;
— внедрение системы управления записями для соответствующего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
— регулярное обновление оценки риска;
— предоставление правоохранительным органам информации, необходимой в соответствии с применимыми законами и правилами.
5.2. Должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML, имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые участвуют в предотвращении отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.
6. Анализ поведения
Сервис Livex.pro проверяет Пользователей не только путем проверки их личности, но, что более важно, путем анализа их поведения в транзакциях. Поэтому Сервис Livex.pro полагается на анализ данных как инструмент оценки риска и обнаружения подозрений.
В качестве AML-анализатора используется анализатор GetBlock.
7. Оценки рисков
Livex.pro в соответствии с международными требованиями, применяет практику, оценки риска для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Применяя практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег, Livex.pro обеспечивает соизмеримость мер по предотвращению или уменьшению отмывания денег и финансирования терроризма с выявленными рисками.
При проведении AML проверки обменный пункт ориентируется на подробный анализ по конкретной транзакции. В случае, если анализатор GetBlock выявляет параметры риска более 35% общего риска, либо получена любая метка из нижеперечисленных:
— DARK SERVICE;
— SCAM;
— STOLEN
— MIXING(MIXER)
— SEXTORTION
— RANSOMWARE
— HACK
— PHISHING
— TERRORISM FINANCING
— FRAUD
— BLACKLIST
— STILL UNDER INVESTIGATION
— CYBERCRIME ORGANIZATION
— NARCOTICS
— CHILD ABUSE
— HUMAN TRAFFICKING,
— SANCTIONS,
и другие высокорискованные активы, то транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
При получении служебного запроса от нашего поставщика ликвидности, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
При получении запроса от компетентных органов, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
При выявлении любой подозрительной активности, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
8. Выполнение проверок клиентов
Для подтверждения происхождения средств мы просим вас в полном объеме ответить на следующие вопросы:
— посредством какой платформы средства поступили к вам? Пожалуйста, предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере;
— за какую услугу вы получили средства;
— на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;
— через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? Пожалуйста, предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.
Также, просим вас предоставить следующие материалы:
— Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
— Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись.
Так же сервис Livex.pro может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счёт за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства.
В случаи необходимости, сервис Livex.pro в праве запросить дополнительно, любые другие документы, не указанные в данном разделе. Все присланные изображения (сканы, фото, скриншоты) должны иметь формат jpeg или png.
На электронную почту Заказчика, оставленную при создании заявки, в течение 24 часов поступит письмо с запросом предоставить выше укзанные подтверждающие документы. Сроки рассмотрения документов для прохождения KYC-проверки для каждого случая индивидуальны и не регламентируются по времени. После того, как Заказчик предоставит информацию для прохождения KYC, проверка может занять от 14 дней и выше.
Возврат заблокированных активов возможен только при прохождении KYC проверки.
Активы пользователя, не прошедшие AML проверку, обмену не подлежат.
По результатам KYC положительной проверки, клиенту будет осуществлен возврат с удержанием комиссии в размере 5% но не более 100 USD, в течении 10 дней.
При этом для добросовестных клиентов, чьи активы после прохождения KYC не подтверждены как связанные с незаконной деятельностью, комиссия за обмен или возврат будет ограничена комиссией сети.
Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов или наложен арест/блокировка иных ведомств любой юрисдикции (в этом случае заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство).
9. Предварительная проверка на AML
Пользователь может пройти предварительную платную AML-проверку.
Как пройти предварительную проверку на AML:
1. Перейти на сайт BestChange.ru.
2. Пройти AML-проверку следуя инструкциям на сайте BestChange.ru.
В случае, если Заказчик не проходил предварительную платную AML проверку, а его транзакция была приостановлена по причине AML, то Заказчик соглашается с политикой AML и правилами возврата средств в случае остановки обмена по причине AML (согласие подтверждается путем проставления чекбокса при создании заявки Я прочитал и согласен с AML/KYC проверкой).
Livex.pro осуществляет прием криптовалюты на адреса таких сервисов как:
— WestWallet;
— Rapira.
10. Заключение
В связи с вышеизложенным, сервис Livex.pro не несёт никакой юридической ответственности за использование его в целях легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма либо покупки запрещённых товаров и услуг, но обязуется предпринять все возможные и доступные действия для предотвращения попыток использования Сервиса Livex.pro в целях легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма либо покупки запрещённых товаров и услуг.
